هشدار بانك مركزي به مردم نسبت به كلاهبرداري در بازار پول

فعاليت در حوزه پولي و بانكي در قالب بانك، موسسه اعتباري غيربانكي، صرافي، ليزينگ (واسپاري)، صندوق قرض‌الحسنه، تعاوني اعتبار و ... تنها منوط به اخذ مجوز از بانك مركزي بوده و هرگونه اقدامات در اين حوزه بدون اخذ مجوز رسمي و طي كردن سازوكار و مراحل قانوني از اين بانك، قطعا با اهداف سودجويانه است و اين جرم، مشمول پيگيري از طريق مراجع ذي‌صلاح قضايي خواهد بود. به موجب بند (الف) ماده (۳۷) قانون بانك مركزي جمهوري اسلامي ايران، انجام هرگونه عمليات بانكي، ارايه انواع خدمات بانكي، صرافي، واسپاري (ليزينگ) و مانند آن و نيز ايجاد و ثبت «اشخاص تحت نظارت» بانك مركزي، ايجاد شعبه، باجه يا نمايندگي و هر نوع فعاليت در نظام پرداخت، صرفا با مجوز بانك مركزي و در چارچوب مقررات مصوب هيات عالي بانك مركزي با رعايت قانون اصلاح مواد (۱) و (۷) قانون اجراي سياست‌هاي كلي اصل ۴۴ قانون اساسي و قانون تسهيلات صدور مجوزهاي كسب و كار مجاز است. همچنين انجام عمليات و ارايه خدمات بانكي از طريق پايگاه‌هاي اينترنتي، برنامه‌هاي كاربردي بر بستر تلفن همراه و مشابه آن، منوط به كسب مجوز از بانك مركزي است به استثناي مواردي كه با تصويب هيات عالي بانك مركزي از دريافت مجوز معاف شده باشد. مجددا تأكيد مي‌شود، اقدام به فعاليت‌هاي ذكر شده در اين ماده بدون كسب مجوز از بانك مركزي «جرم» تلقي مي‌شود و از طريق مراجع ذي‌صلاح مشمول پيگرد قانوني خواهد بود. مجوز فعاليت اقتصادي در حوزه پولي و بانكي شامل بانك، موسسه اعتباري غيربانكي، صرافي، ليزينگ، تعاوني اعتبار، صندق قرض الحسنه و... كه نيازمند اخذ مجوز از بانك مركزي است، صرفا بايد از طريق طي مراحل برنامه‌ريزي شده براي احراز صلاحيت و سازوكار قانوني انجام شود. تمامي فعالان اقتصادي داراي مجوز كه تحت نظارت بانك مركزي (اشخاص تحت نظارت) قرار دارند از طريق پايگاه اطلاع‌رساني بانك به اطلاع عموم مردم مي‌رسد و اطلاعات شركت‌ها و نهادهاي داراي مجوز در سايت بانك مركزي به روز و در دسترس عموم است. شايان ذكر است در پي تماس‌هاي مردمي در‌خصوص نحوه اطلاع از نهادها و اشخاص داراي مجوز فعاليت تحت نظارت اين بانك و در راستاي شفاف‌سازي و اطلاع‌رساني صحيح به هموطنان گرامي، فهرست بانك‌ها و موسسات اعتباري و ساير نهادهايي كه مجوز تاسيس و فعاليت آنها توسط بانك مركزي جمهوري اسلامي ايران صادر و تحت نظارت قرار گرفته‌اند، از طريق پايگاه اطلاع‌رساني در منوي نظارت بانكي» بانك‌ها و نهادهاي پولي مجاز به آدرس https: //cbi.ir/BanksInstitutions/BankInstitute.aspx در دسترس است.  توجه به اين مهم ضروري است كه بانك‌ها، موسسات اعتباري غيربانكي و ساير نهادهاي پولي و اعتباري فعال در بازار پول كشور كه نام آنها در فهرست مربوطه قرار ندارد، داراي مجوز فعاليت معتبر از اين بانك نبوده و مسووليت ناشي از عملكرد ناصحيح آنها مستقيماً متوجه كساني مي‌شود كه به اين موسسات مراجعه داشته‌اند و اشخاصي كه بدون اخذ مجوز فعاليت كردند. يادآور مي‌شود كه هموطنان اطلاعات درست و دقيق در خصوص فعاليت‌هاي نهادهاي اقتصادي را از مراجع رسمي دريافت كنند و در خصوص سرمايه‌گذاري در حوزه‌هاي اقتصادي به اشخاص و فعالان فاقد مجوز اعتماد نكنند. اشخاص تحت نظارت‌، داراي مجوز رسمي از بانك مركزي مي‌باشند و موظف هستند مجوز فعاليت خود را در محلي كه قابل مشاهده اشخاص مي‌باشند قرار دهند. بر‌اساس اين گزارش، افراد نيز لازم است مجوز فعاليت نهاد مربوطه (از قبيل صرافي، ليزينگ (واسپاري)، صندوق قرض‌الحسنه، اشخاصي كه به انجام عمليات يا ارايه خدمات بانكي يا ابزارهاي پرداخت اشتغال دارند) را مشاهده و به منظور جلوگيري از قرارگرفتن در دام كلاهبرداران و سودجويان، از وجود مجوز فعاليت معتبر اطمينان حاصل نمايند.