اخذ تصویر شناسنامه و کارت ملی از مشتریان بانکی حذف شد
بانک مرکزی بخشنامه عدم اخذ تصویر شناسنامه و کارت ملی از مشتریان را به بانک‌ها ابلاغ کرد.
به گزارش ایسنا، بانک مرکزی طی بخشنامه‌ای اعلام کرد که احراز هویت و شناسایی مشتری یکی از ارکان و الزامات مقرر در قانون مبارزه با پولشویی و ضوابط اجرایی آن است. بر همین مبنا، در سال ۱۳۸۸ و طبق آیین‌نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی، بانک‌ها و موسسـات اعتباری مکلف شدند «مدارک مربوط به سوابق شناسایی ارباب رجوع هنگام ارایه خدمات پایه را به صورت فیزیکی یا سایر روش‌های قانونی، حداقل به مدت پنج سال بعد از پایان عملیات نگهداری کنند.» همچنین در «دستورالعمل چگونگی شناسایی مشتریان ایرانی موسسات اعتبـاری» مقرر شد که در شناسایی کامل شخص حقیقی مشخصات اعلام شده از سوی مشتری باید توسط دارنده امضای مجاز در موسسه اعتباری با اصل مدارک معتبر تطبیق داده شود و پس از تایید و درج عبارت « تصویر برابر اصل است» روی آنها توسط وی در سوابق مشتری نگهداری شود.البته پیش از آن نیز بانک‌ها و موسسات اعتباری موظف شده بودند در راستای احراز هویت مشتریان، روگرفت شناسنامه آنها را اخذ و نگهداری کنند. اما در سال‌های اخیر، با توجه به توسعه دولت الکترونیک و ارایه خدمات الکترونیکی از سوی دستگاه‌های اجرایی و به منظور رضایت بیشتر مردم و ارایه خدمات باکیفیت و پرهیز از تبـادل اطلاعات کاغذی غیرضروری برای دریافـت خدمات، ابلاغیه‌هایی از سوی معـاون توسـعه مدیریت و سرمایه انسانی رییس‌جمهور صادر شد که طی آن مقرر شد طرح عدم اخذ تصویر شناسنامه و کارت ملی در استان قم به عنوان استان پایلوت اجرا شود.متعاقبا از سوی سازمان اداری و استخدامی کشور این طرح به استان‌های خوزستان و سمنان نیز تعمیم داده شد.بر این اساس، باتوجه به برخی تعارضات ابلاغیه‌ها با الزامات و ضوابط ناظر بر مبارزه با پولشویی، موضوع توسط بانک مرکزی به شورای عالی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تـامین مالی تروریسـم منعکس شد تا در این زمینه تصمیم‌گیری شود.
اصلاح قانون بانکداری با هدف کمک به بانک مرکزی
نماینده مجلس شورای اسلامی گفت: مجلس اصلاح قانون بانکداری را با هدف کمک به بانک مرکزی در مسیر اصلاحات اخیر در دستور کار دارد. اسدالله عباسی در گفت‌وگو با ایبِنا با اشاره به عملکرد بانک مرکزی همزمان با تغییر مدیریت آن، گفت: خوشبختانه تغییر مدیریت و سیاست‌گذاری‌های جدید توانسته تا حدودی آرامش نسبی را به بازار تزریق کند.نماینده مردم رودسر در مجلس شورای اسلامی، با بیان اینکه در حوزه عملکرد بانکی انتقادات بسیاری وجود دارد که برای رفع آنها باید اصلاح قوانین در این حوزه صورت بگیرد، افزود: مجلس اصلاح قانون بانکداری را با هدف کمک به بانک مرکزی در مسیر اصلاحات اخیر در دستور کار دارد تا به این ترتیب اقتصاد کشور از وضعیت نابه سامان به سمت وضعیت مطلوب حرکت کند. وی با تاکید بر اینکه منابع مالی بانک‌ها باید در حوزه خدمات رسانی به مردم هزینه شود، تصریح کرد: سرمایه‌گذاری در بخش تولید و حمایت از تولید‌کننده از سوی بانک‌ها مولفه‌ای است که می‌تواند اقتصاد را از رکود فعلی نجات دهد که لازمه تحقق این مهم اصلاح رویه فعلی بانک‌هاست. این نماینده مردم در مجلس دهم، با بیان اینکه بانک‌ها باید دارایی‌های خود را به سمت امور مولد هدایت کنند، گفت: توجه بیشتر به عملکرد شبکه بانکی از سوی بانک مرکزی می‌تواند کارآمدی آن را در حوزه ساماندهی اقتصادی تسهیل کند. عباسی با تاکید بر اینکه بانک‌ها می‌توانند چالش‌های پیش روی اقتصاد کشور در حوزه‌های تولید و صنعت را با مدیریت و تزریق به موقع منابع کاهش دهند، افزود: سیاستی که بانک مرکزی در حوزه کاهش تلاطم ارزی در پیش گرفت می‌تواند در حوزه ساماندهی شبکه بانکی نیز الگو قرار بگیرد.
پیامک‌هایی با عنوان «دریافت رمز یک‌بار مصرف» جعلی است
رییس مرکز تشخیص و پیشگیری از جرایم سایبری پلیس فتا اعلام کرد: پیامک‌هایی که کاربر را به سمت دریافت رمزهای یک بار مصرف هدایت می‌کند، جعلی است. بر این اساس هموطنان باید مراقب افراد سودجو باشند و به اینگونه پیامک‌ها توجهی نکنند.
علی‌محمد رجبی در گفت‌وگو با ایرنا افزود: اخیرا پیامک‌هایی به کاربران ارسال می‌شود با این عنوان که «برای دریافت رمز یک بار مصرف به سایت زیر مراجعه کنید» در صورتی که اینگونه پیامک‌ها جعلی است و توسط کلاهبرداران هدایت می‌شوند.وی ادامه داد: با توجه به اینکه رمز یک بار مصرف به صورت پیامک عمومی راه‌اندازی نشده است، لازم است شهروندان برای دریافت رمز یک بار مصرف از طریق سیستم بانک‌هایی که اپلیکیشن‌های مربوطه را راه‌اندازی کرده‌اند، اقدام کنند.رجبی اضافه کرد: شهروندان باید اپلیکیشن‌های مربوطه را از یک فروشگاه نرم افزار معتبر نصب کنند و فرآیند فعال‌سازی را از طریق دستگاه خودپرداز همان بانک انجام دهند.رییس مرکز تشخیص و پیشگیری از جرایم سایبری پلیس فتا گفت: برای طی کردن فرآیند دریافت رمز یک بار مصرف، نیازی به ثبت نام نیست، به همین دلیل پیامک‌هایی که کاربر را به سمت دریافت رمز یک بار مصرف هدایت می‌کند، جعلی هستند.
