منوط شدن تمام خدمات بانكي به استعلام املاك و اسكان به زودي

مدير اداره نظارت بر مبارزه با پولشويي بانك مركزي اعلام كرد كه پس از اتصال همه بانك‌ها به سامانه املاك و اسكان، ارايه خدمات پايه بانكي مانند افتتاح حساب، صدور كارت و دسته چك، اعطاي تسهيلات و ساير خدمات، تنها پس از استعلام و تأييد كدپستي ثبت شده در اين سامانه امكان‌پذير خواهد بود و بانك مركزي كنترل‌هاي لازم براي اجراي دقيق اين الزام را فراهم كرده است.

در تاريخ ۱۹ فروردين سال ۱۴۰۰، سامانه املاك و اسكان ذيل قانون ماليات‌هاي مستقيم مصوب آذر ماه ۱۳۹۹ ايجاد و اعلام شد مبناي دريافت خدمات دولتي از قبيل يارانه، افتتاح حساب بانكي، پلاك خودرو، انشعابات خانگي، گذرنامه و بسياري ديگر از خدمات، ثبت اطلاعات ملكي در سامانه املاك و اسكان و دريافت كد يكتا خواهد بود و عدم ثبت‌نام به معناي قطع اين خدمات است.

بنابراين، طبق قانون ماليات‌هاي مستقيم، دستگاه‌هاي اجرايي و شبكه بانكي بايد ارايه خدمات دستگاهي خود به مردم را منوط به شرط ثبت موفق اطلاعات در سامانه املاك و اسكان كنند.

در تبصره ۸ الحاقي ماده ۱۶۹ مكرر قانون ماليات‌هاي مستقيم نيز تاكيد شده كه ارايه خدمات بانكي به احراز نشاني محل اقامت اشخاص و الزام خوداظهاري املاك تحت تملك و تحت اقامت اشخاص حقيقي در سامانه ملي املاك و اسكان كشور، منوط است و از اول بهمن ماه سال ۱۴۰۳ بود كه ثبت اطلاعات در سامانه املاك و اسكان براي دريافت دسته چك از سوي شبكه بانكي الزامي شد. 

همچنين، در اواخر بهار امسال نيز، بانك مركزي اعلام كرد كه ارايه خدمات بانكي‌ نظير افتتاح حساب، صدور دسته چك، اعطاي انواع تسهيلات و قبول تعهدات، اعطاي ابزار پرداخت و ابزار پذيرش، مستلزم تطابق شناسه (كد) پستي اظهار شده توسط مشتري با شناسه (كد) پستي ثبت شده در سامانه املاك و اسكان است و به شبكه بانكي مهلت داد كه بايد حداكثر تا پايان مردادماه سال ۱۴۰۴ نسبت به عملياتي شدن استعلام اقامتگاه اصلي اشخاص از سامانه املاك و اسكان براي ارايه خدمات، اقدام كنند.

براين اساس، به بانك‌ها تكليف شد تا از زمان موعد مقرر و پيش از ارايه خدماتي‌ نظير افتتاح حساب، صدور دسته چك، اعطاي انواع تسهيلات و قبول تعهدات، اعطاي ابزار پرداخت و ابزار پذيرش، نسبت به بررسي تطابق شناسه (كد) پستي اظهار شده توسط مشتري با شناسه (كد) پستي ثبت شده در سامانه املاك و اسكان اقدام كنند.

روز (۲۲ شهريورماه) نيز، مدير اداره نظارت بر مبارزه با پولشويي بانكي بانك مركزي در رابطه با منوط كردن ارايه ساير خدمات بانكي به وجود كدپستي معتبر متعلق به متقاضي در سامانه املاك و اسكان نيز گفت: بانك مركزي پيگيري‌هاي لازم را از شبكه بانكي انجام داده به نحوي كه در حال حاضر براي حدود ۲۵ بانك كشور امكان استعلام از سامانه املاك و اسكان فراهم شده است.

وي افزود: اعمال اقدامات نظارتي مربوط درخصوص بانك‌هايي كه تاكنون به سامانه املاك و اسكان متصل نشده در دست اجرا است. البته برخي ايرادات فني در اين زمينه وجود دارد كه با پيگيري بانك مركزي در حال حل است.

آذرگون تصريح كرد: پس از ايجاد امكان استعلام از سامانه مذكور براي همه بانك‌ها، شبكه بانكي به زودي و به صورت همزمان، در ارايه خدمات پايه خود نظير افتتاح حساب، صدور يا تعويض كارت بانكي، اعطاي تسهيلات و كنترل‌هاي لازم را مبني بر ثبت و اعتبار كدپستي متقاضي خدمت در سامانه املاك و اسكان اعمال خواهد كرد.

مدير اداره نظارت بر مبارزه با پولشويي بانكي تصريح كرد: بانك مركزي از طريق سازوكاري كه در «سامانه نهاب» خود در‌نظر گرفته است، پس از تاريخ اجرا، امكان ارايه خدمات پايه به اشخاص، بدون استعلام از سامانه املاك و اسكان را از بانك‌ها سلب مي‌كند.

وي در پايان خاطرنشان كرد: بنابراين اين بانك نه تنها يكي از مهم‌ترين خدمات شبكه بانكي به آحاد مردم كه همان صدور دسته چك است را از مدت‌ها پيش منوط به استعلام از سامانه املاك و اسكان كرده بلكه آمادگي لازم را براي منوط كردن ساير خدمات بانكي به استعلام از سامانه مذكور ايجاد و كنترل‌هاي سامانه‌اي براي اجراي دقيق مقررات ناظر بر استعلام از سامانه‌ املاك و اسكان را نيز در بانك مركزي ايجاد كرده است. براين اساس، فاصله زماني چنداني با منوط كردن كل خدمات پايه بانكي به استعلام از سامانه املاك و اسكان وجود ندارد.

طبق اعلام بانك مركزي «سامانه نهاب» سامانه‌اي يكپارچه حاوي اطلاعات هويتي مشتريان است كه تخصيص شماره شناسايي منحصر به فرد براي هر يك از افراد جامعه را در شبكه بانكي ميسر مي‌سازد. شهاب يا شناسه هويت الكترونيك بانكي نيز، شناسه منحصر به فردي است كه جهت شناسايي مشتريان بانكي به هريك از اشخاص حقيقي و حقوقي اختصاص مي‌يابد.

كشف فرار مالياتي 5 ميليارد توماني از يك رستوران در مازندران رييس مركز بازرسي، مبارزه با فرار مالياتي و پولشويي سازمان امور مالياتي كشور از كشف فرار مالياتي 5 ميليارد توماني از يك رستوران در مازندران خبر داد. شاهين مستوفي اظهار داشت: متعاقب دريافت گزارش‌هاي مردمي مبني بر فرار مالياتي يك رستوران از طريق استفاده از دستگاه‌هاي كارتخوان متعلق به اشخاص ثالث، موضوع در دستور كار واحد اجرايي بازرسي و مبارزه با فرار مالياتي اداره كل امور مالياتي استان مازندران قرار گرفت و پس از بررسي‌هاي انجام شده و احراز فرار مالياتي واحد صنفي مذكور، مبلغ54 ميليارد ريال اصل ماليات در منابع ماليات بر درآمد و ماليات بر ارزش افزوده مرتبط با درآمدهاي كتمان شده، از رستوران يادشده مورد مطالبه قرار گرفته است.