توثيق گواهي سپرده كالايي ميان‌بر تامين سرمايه در توليد
جواد فلاح، مدير خزانه‌داري و انبارهاي بورس كالاي ايران، اعلام كرد: قانون «تأمين مالي توليد و زيرساخت‌ها» زمينهاي گسترده براي تأمين مالي از طريق توثيق دارايي‌هاي مختلف فراهم كرد.
جواد فلاح، مدير خزانه‌داري و انبارهاي بورس كالاي ايران، اعلام كرد: قانون «تأمين مالي توليد و زيرساخت‌ها» زمينهاي گسترده براي تأمين مالي از طريق توثيق دارايي‌هاي مختلف فراهم كرد. بر اساس ماده (۷) اين قانون، همه اموال و دارايي‌ها اعم از عين، منفعت، طلب و حقوق مالي، اموال منقول و غيرمنقول، مادي و غيرمادي از جمله واحدهاي مسكوني و تجاري، زمينهاي كشاورزي، ماشين‌آلات و تجهيزات توليدي، فلزات گران‌بها، اوراق بهادار، سپرده‌ها و گواهي‌سپرده‌ها، عوايد قراردادي و طرح‌هاي توليدي و زيربنايي، آثار ميراثي با مالكيت غيردولتي، نشان تجاري، مالكيت‌هاي فكري، كالاهاي بادوام و حتي يارانه‌هاي نقدي و موجودي انبار واحدهاي توليدي در چارچوب آيين‌نامه اجرايي مصوب هيات وزيران، قابل توثيق شناخته شده‌اند. او افزود: به اين ترتيب، سبد وثايق قابل‌پذيرش از مشتريان بانك‌ها و موسسات اعتباري در پرداخت تسهيلات، بسيار گسترده شده است.
بر همين اساس، تصويب‌نامه شماره ۳۴۸۶۷/ت۶۴۱۰۶هـ مورخ ۳۰ ارديبهشت ۱۴۰۴ هيات وزيران، جزييات مربوط به نوع دارايي‌ها، نهادهاي امين دارايي، نهادهاي دارنده اطلاعات و نهادهاي ناظر از جمله بانك مركزي، سازمان بورس و اوراق بهادار، سازمان ثبت اسناد و املاك كشور و وزارت اقتصاد را مشخص كرده است. مدير خزانه‌داري و انبارهاي بورس كالاي ايران تاكيد كرد: براساس بندهاي ۳ و ۴ جدول ۳۵بندي اين مصوبه، دارايي‌هاي مالي ثبت و سپرده شده نزد شركت سپرده‌گذاري مركزي و اوراق بهاداري كه تسويه آنها نزد بورس كالا انجام مي‌شود نيز به عنوان دارايي قابل توثيق معرفي شده‌اند؛ اين موضوع نشان‌دهنده نقش پررنگ بازار سرمايه و بورس كالا در تأمين مالي توليد است. فلاح گفت: در حال حاضر، توثيق سهام براساس دستورالعمل‌هاي مصوب در بازار سرمايه انجام مي‌شود و زيرساخت‌هاي الكترونيكي آن نيز پياده‌سازي شده است. در خصوص اوراق بهاداري كه تسويه آن نزد بورس كالا صورت مي‌گيرد نيز بسترهاي لازم در حال آماده‌سازي است. به‌ويژه اوراق گواهي سپرده كالايي شمش طلا، شمش نقره و سكه طلا به دليل ارزش بالاي دارايي پايه، از جذاب‌ترين گزينه‌ها براي نهادهاي وثيقه‌گير محسوب مي‌شوند. او ادامه داد: بر همين اساس، مصوبه هيات وزيران در تاريخ ۲۴ ارديبهشت ۱۴۰۴ و بخشنامه شماره ۱۰۷۸۹۶/۰۴ مورخ ۹ مرداد ۱۴۰۴ بانك مركزي، امكان اخذ تسهيلات بانكي بر مبناي توثيق اوراق بهادار كالايي تسويه‌شونده در بورس كالا را به‌طور رسمي فراهم كرده است. فلاح تأكيد كرد: مطابق اين آيين‌نامه، بورس كالا به عنوان نهاد امين دارايي و دارنده اطلاعات دارايي اوراق تسويه‌شونده نزد خود تعيين شده است.
بدين‌ترتيب اطلاعات دارايي در «سامانه جامع وثايق» ثبت و امكان صحت‌سنجي آن فراهم مي‌شود و هم‌زمان نهاد امين از طريق همين سامانه عمليات توثيق و جلوگيري از نقل و انتقال دارايي به نفع بانك يا موسسه اعتباري را انجام مي‌دهد. او با اشاره به آثار عملي اين مصوبه گفت: از اين پس بنگاه‌هاي توليدي مي‌توانند مشكل تأمين سرمايه در گردش خود را از طريق سازوكار اوراق بهادار مبتني بر كالا در بورس كالا مرتفع كنند. به‌ويژه در بازار گواهي سپرده شمش طلا، توليدكنندگان قادر خواهند بود بخشي از موجودي آماده فروش خود را در قالب گواهي سپرده وثيقه‌گذاري كرده و براساس آن از بانك‌ها تسهيلات دريافت كنند؛ اين رويه با توجه به برنامه‌ريزي بورس كالا براي ورود دارايي‌هاي جديد به بازار گواهي سپرده كالايي از جمله كالاهاي صنعتي و معدني، توسعه خواهد يافت. فلاح در پايان اعلام كرد: دارندگان اوراق بهادار مبتني بر كالا از اين پس اين امكان را خواهند داشت كه بدون فروش دارايي، صرفا با توثيق آن و دريافت اعتبار بانكي، نياز مالي خود را تأمين كنند. اين اتفاق، تحولي مهم در مسير تأمين مالي توليد و توسعه بازارهاي مولد به شمار مي‌آيد.
