تعهد محرمانه‌ای به FATF نداریم
امضای طیب‌نیا براساس مصوبه شورای عالی پولشویی بود
گروه بانک و بیمه|
رییس کل بانک مرکزی با تاکید بر اینکه وزیر اقتصاد ایران هیچ تعهد محرمانه‌یی به گروه ویژه اقدام مالی(FATF) نداده است؛ تصریح کرد: امضای طیب‌نیا براساس مصوبه شورای عالی پولشویی بوده است. ولی‌الله سیف با تشریح دیدگاه بانک مرکزی به عنوان نهاد ناظر بر شبکه بانکی کشور درباره همکاری ایران با گروه ویژه اقدام مالی و در پاسخ به این پرسش که گفته شده وزیر اقتصاد محرمانه به FATF تعهد داده و امضا کرده است، گفت: اولا امضای آن وزیر محرمانه نبوده، مصوبه شورای عالی پولشویی را داشته همچنین تعهدی نبوده است.
رییس کل بانک مرکزی اظهار کرد:«مهم این است که بخواهیم تعهدی و اطلاعاتی از نظام بانکی و کشورمان بدهیم که چنین چیزی مطلقا وجود ندارد؛ ما در همکاری‌های بین‌المللی‌مان، ارتباطاتی داریم؛ برای برخورداری از امکانات این ارتباطات باید استانداردهایی را بپذیریم؛ هر چه حد هست در این حد است و چیزی بیش از این نیست.»سیف افزود:«آنچه پیش خواهد رفت با پشتوانه تصمیم‌گیری در داخل و توسط نهادهای مسوول خواهد بود.
همچنین اگر مقررات و ضوابطی وضع شود منوط به ارائه پیشنهاد به مجلس شورای اسلامی است. هیچ‌کس نمی‌تواند تعهدی خارج از این روال را بپذیرد.»به گزارش ایرنا، وی در پاسخ به این پرسش که آیا قبول شرایط FATF نیازمند مصوبه مجلس شورای اسلامی است، گفت: اگر زمانی، انجام یک همکاری به مصوبه مجلس نیاز داشته باشد به طور معمول لایحه آن باید به مجلس برود.
هیچ کس از قبل تعهدی نداده و نمی‌تواند تعهد بدهد. رییس کل بانک مرکزی درباره روند اقدامات انجام شده در این باره گفت:«بحث‌ها در روال مناسب و مشخصی قرار گرفته است. برای ایجاد مکانیسم مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم، خودمان ضوابطی را در بانک‌هایمان برای جلوگیری از این نوع سوءجریانات ایجاد می‌کنیم.»سیف افزود:«اگر FATF متوجه اقدامات ما شد و آن را پذیرفت، ما را از فهرست کشورهای غیرهمکار خارج می‌کند وگرنه مهم نیست؛ اما ترجیح می‌دهیم برای برقراری رابطه بانکی بین‌المللی، استانداردهایی که اجرا می‌کنیم به دنیا اطمینان دهد که نظام بانکی ایران از ضوابط برخوردار است.»
شاید مهلت 18 ماهه تمدید شود
وی درباره مهلت 18ماهه گروه ویژه اقدام مالی برای اصلاحات بانکی گفت: ما کار خود را انجام می‌دهیم. در گذشته که مذاکره‌یی نبود، قانون مبارزه با پولشویی و قانون ضد تامین مالی تروریسم تصویب شد.
رییس کل بانک مرکزی این دو قانون را «مبنای اقدامات بعدی ایران» عنوان کرد و گفت:«کار جلو می‌رود؛ اگر در 18ماهی که آنها اعلام کرده‌اند به نتیجه نرسید به احتمال زیاد تمدید می‌کنند.»
سیف خاطرنشان کرد: ما کار خود را دنبال می‌کنیم؛ مهم این است که نظام بانکی به روش‌هایی برای جلوگیری از عملیات تروریستی مجهز باشد.
تشخیص گروه‌های تروریستی
وی در پاسخ به این پرسش که «یکی از بحث‌ها در این زمینه تشخیص گروه‌های تروریستی است که ممکن است معیارهای ایران با FATF متفاوت باشد»، گفت: هر گونه تصمیم و تشخیص مربوط به خود ایران است. FATF اسمی از گروهی ندارد و فقط بر مکانیسم تاکید
دارد. رییس کل بانک مرکزی اضافه کرد: ما در ارتباط با گروه‌های تروریستی بین‌المللی ضوابطی داریم که باید حتما به تصویب نهادهای مسوول و
ذی‌ربط برسد. در صورتی که چنین مصوبه‌یی از یکی از نهادهای مربوطه باشد، می‌تواند در نظام بانکی کشور اجرا شود.
سیف گفت: ممکن است مواردی وجود داشته باشد و ما در عین برخورداری از این ضوابط تصمیم به همکاری با بعضی کشورها داشته باشیم. در آن صورت بعد از تصمیم خود، همکاری‌هایی را در تبادل اطلاعات انجام می‌دهیم. وی تاکید کرد: در برخورداری از امکانات و مکانیسم مبارزه با پولشویی و ضد تامین مالی تروریسم نیز همین شیوه عمل خواهد شد.
رییس کل بانک مرکزی در پاسخ به این پرسش که «آیا اصلاحات نظام بانکی ایران در ارتباط با شرایط جدید بین‌المللی و FATF است»، گفت: مجهز شدن نظام بانکی ما برای جلوگیری از مبادلات نشات گرفته از عملیات سوء، نقطه قوتی خواهد بود که نظام بانکی ما می‌تواند با برخورداری از آن کیفیت کار را ارتقا دهد. وی شروط FATF را بخشی از استانداردهای بانکی عنوان کرد و گفت: این جزیی از استانداردهای عملیات بانکی است اما همه مطلب نیست؛ استانداردهای دیگری نیز وجود دارد.
اصلاحات نظام بانکی
سیف «عملیات بانکی»، «شناسایی ریسک»، «روش‌های حسابداری» و «گزارشگری مالی» را ازجمله این مباحث بیان کرد و گفت: مجموعه اینها می‌تواند موجب ارتقای نظام بانکی کشور شود.
رییس کل بانک مرکزی تاکید کرد: اضافه بر همه این موارد، ساختار واقعی نظام بانکی نیز باید تقویت شود. یکی از بحث‌های بسیار جدی ما افزایش سرمایه بانک‌هاست که بتواند نرخ کفایت سرمایه را در حداقل‌هایی نگه دارد که اکنون از آن حد پایین‌تر است.
تبدیل وون به یورو و ارزهای دیگر
رییس کل بانک مرکزی در پاسخ به پرسشی درباره حل مساله تبدیل پول (وون) کره جنوبی به یورو و ارزهای دیگر گفت: هنوز این مساله به طور کامل حل نشده است؛ قرار بود از طریق یکی از کشورهای اروپایی این کار انجام شود که اکنون متوقف شده است؛ درحال پیگیری هستیم. البته زمینه‌های مثبتی ایجاد شده اما هنوز کامل، قطعی و نهایی نیست.
وی با بیان اینکه در معاملات با شرق آسیا مشکل دلار نداریم، افزود: البته در تبدیل ارزی، مشکلات و سختی‌هایی وجود دارد اما اکنون «ین» ژاپن را راحت تبدیل می‌کنیم. سیف افزود: مهم این است که منابع حاصل از صادرات نفت به چه ارزی باشد و برای واردات به چه ارزی نیاز داشته باشیم؛ معمولا واردات ما به یوروست؛ بنابراین کشورهای خریدار نفت ما ارز خود را به یورو تبدیل کرده و به ما
می‌دهند. رییس کل بانک مرکزی اضافه کرد: تنها جایی که مشکل داشت، کره جنوبی است که نتوانسته این تبادلات را راحت انجام دهد اما درباره هند، ژاپن و چین راحت انجام می‌شود؛ در مورد چین تبدیل به یورو می‌شود اما برای انتقال از چین مشکلاتی وجود دارد که درحال پیگیری هستیم.
ارائه خدمات به اشخاص ایرانی تحت تحریم
رییس کل بانک مرکزی در ادامه در پاسخ به پرسشی درباره شبهه تحریم قرارگاه خاتم‌الانبیا(ص) توسط بانک‌های ایرانی گفت: بعضی مواقع اطلاعات ناقص از یک مطلب کامل باعث شبهه می‌شود اما شبهه برطرف شد و بانک‌های مربوطه نیز اعلام کردند چنین چیزی نبوده است. وی خاطرنشان کرد: در سند برجام دستاوردهای فراتر از رفع تحریم‌های هسته‌یی حاصل شده که یکی از بحث‌ها همین است. ممکن است نهادها، اشخاص حقیقی یا حقوقی از کشور ما جزو تحریم‌های امریکا باشند اما در سند برجام پیش‌بینی شده است، نظام بانکی ما هیچ محدودیتی در کار کردن با آنها ندارد. سیف تاکید کرد: با این حال بانک‌های ما نمی‌توانند برای ارائه خدمات به این اشخاص از شبکه بانکداری بین‌المللی استفاده کنند و اگر اقدامی نیز در ارتباط با بانک‌های اروپایی انجام دهند، بانک‌های اروپایی از انجام آن خودداری خواهند کرد. وی یادآور شد: در شرایط استثنایی، بانک‌های ما مجاز شده‌اند به این اشخاص سرویس بدهند؛ این در برجام با شفافیت عنوان شده و جای هیچ نگرانی نیست.
