رمزارزها، پلي براي پولشويي جهاني

درحالي كه دونالد ترامپ امريكا را به «پايتخت رمزارز جهان» تبديل مي‌كند و خانواده‌اش با بايننس قرارداد دو ميليارد دلاري بسته، تحقيق تازه نيويورك‌تايمز و ICIJ فاش كرد فقط در دو سال گذشته دست‌كم ۲۸ ميليارد دلار پول كثيف حاصل از كلاهبرداري‌هاي «سلاخي خوك»، هكرهاي كره شمالي و قاچاقچيان جهاني مستقيماً به بزرگ‌ترين صرافي‌هاي رمزارزي جهان از جمله بايننس و OKX سرازير شده است؛ صنعتي كه قول شفافيت و امنيت داده بود، حالا به بزرگ‌ترين ماشين‌شوي پول كثيف تاريخ تبديل شده.در حالي كه دونالد ترامپ، رييس‌جمهور امريكا، با شور و اشتياق از ايده «پايتخت كريپتو جهان» حرف مي‌زند و خانواده‌اش را درگير راه‌اندازي پلتفرم‌هاي رمزارزي مثل World Liberty Financial كرده- كه فقط در نيمه اول ۲۰۲۵ بيش از ۸۰۰ ميليون دلار از فروش توكن‌هايش درآمد داشته - و غول‌هاي مالي وال‌استريت و خرده‌فروشي‌هاي آنلاين هر روز بيشتر به اين اكوسيستم پرجنب‌وجوش مي‌پيوندند، يك تحقيق عظيم و شوكه‌كننده كه توسط كنسرسيوم بين‌المللي روزنامه‌نگاران تحقيقي (ICIJ)، نيويورك‌تايمز و بيش از ۳۶ رسانه معتبر جهاني مثل لوموند، تورنتو استار و ماليزياكيني انجام شده، چهره‌اي كاملاً متفاوت را رو مي‌كند. اين گزارش، كه با نام «Coin Laundry» شناخته مي‌شود و بر اساس تحليل هزاران تراكنش بلاكچين، اسناد داخلي شركت‌ها و مصاحبه با قربانيان در ۱۲ كشور تدوين شده، فاش مي‌كند كه ادعاهاي پرطمطراق شركت‌هاي رمزارزي درباره امنيت و شفافيت، بيشتر شبيه يك افسانه است تا واقعيت. در واقع، اين صنعت كه قول داده بود مرزهاي مالي را جابه‌جا كند، حالا به يك شبكه سايه‌دار تبديل شده كه ميلياردها دلار پول آلوده را بدون دردسر جابه‌جا مي‌كند.

    سيل پول‌هاي كثيف به قلب رمزارزها

طبق اين پژوهش جامع، كه از ژوئيه ۲۰۲۴ تا ژوئيه ۲۰۲۵ بيش از ۱۰ هزار تراكنش بلاكچين را بررسي كرده، حداقل ۲۸ ميليارد دلار پول حاصل از جرايم سايبري، قاچاق مواد مخدر، كلاهبرداري‌هاي عظيم و حتي حملات هكري دولتي در دو سال گذشته مستقيماً به صرافي‌هاي بزرگ رمزارزي تزريق شده. اين رقم آنقدر وحشتناك است كه حتي كارشناسان ضدپولشويي مثل جان گريفين از دانشگاه تگزاس آن را «تهديدي براي سيستم مالي جهاني» توصيف كرده‌اند. اين پول‌ها نه از جيب سرمايه‌گذاران معمولي، بلكه از هكرهاي كره شمالي (مثل گروه لازاروس كه بيش از ۳۷ ميليون دلار از هك‌هاي سايبري را شسته)، باندهاي قاچاقچيان مواد افيوني در امريكاي جنوبي، كلاهبرداران باج‌افزار و شبكه‌هاي كلاهبرداري صنعتي در جنوب شرق آسيا مي‌آيد - شبكه‌هايي كه از مينه‌سوتا در امريكا تا ميانمار در آسيا گسترده شده‌اند. براي مثال، Chainalysis، شركت تحليل بلاكچين، گزارش داده كه فقط در ۲۰۲۴، ۹.۹ ميليارد دلار از كلاهبرداري‌هاي سرمايه‌گذاري رمزارزي به كيف‌پول‌هاي مشكوك سرازير شده، و اين روند در ۲۰۲۵ هم شتاب گرفته.

    بايننس: قلعه‌اي كه ديوارهايش

 سوراخ است

در مركز اين توفان، بايننس قرار دارد - غول رمزارزي جهان كه با بيش از ۱۵۰ ميليون كاربر، همچنان مقصد اصلي اين جريان‌هاي آلوده است. اين شركت كه در نوامبر ۲۰۲۳ به جرم نقض قوانين ضدپولشويي امريكا، ۴.۳ ميليارد دلار جريمه پرداخت كرد و چانگ‌پنگ ژائو (CZ)، بنيان‌گذارش، چهار ماه زندان رفت، حالا تحت نظارت دادگاه‌محور عمل مي‌كند. اما گزارش ICIJ نشان مي‌دهد كه حتي بعد از اين توافق، بايننس حداقل ۴۰۸ ميليون دلار تتر (stablecoin محبوب براي پولشويي) از گروه هويونه (Huione Group) كامبوج دريافت كرده - شركتي كه وزارت خزانه‌داري امريكا در مه ۲۰۲۵ آن را «گره كليدي» پولشويي سايبري ناميد و ممنوعيت دسترسي‌اش به سيستم بانكي امريكا را صادر كرد. هويونه، كه از اوت ۲۰۲۱ تا ژانويه ۲۰۲۵ بيش از ۴ ميليارد دلار پول كثيف شسته (شامل ۳۶ ميليون دلار از كلاهبرداري‌هاي «سلاخي خوك» و ۳۷ ميليون از هك‌هاي كره شمالي)، روزانه حدود يك ميليون دلار به حساب‌هاي بايننس مي‌فرستاده، بدون اينكه نظارت‌هاي ادعايي بايننس مانع شود. علاوه بر اين، در سال جاري، ۹۰۰ ميليون دلار ديگر از پلتفرم‌هايي كه هكرهاي كره شمالي براي شست‌وشوي دارايي‌هاي دزديده‌شده استفاده مي‌كنند، به بايننس رسيده. جالب اينجاست كه بايننس در مه ۲۰۲۵ يك قرارداد ۲ ميليارد دلاري با World Liberty Financial - استارت‌آپ رمزارزي ترامپ‌ها - امضا كرد، قراردادي كه طبق نيويورك‌تايمز، سالانه ده‌ها ميليون دلار براي خانواده ترامپ درآمد دارد. حداقل هشت صرافي ديگر مثل OKX، Bybit، KuCoin، HTX، Coinbase و Kraken هم در اين چرخه نقش داشته‌اند؛ مثلاً OKX بعد از پرداخت ۵۰۴ ميليون دلار جريمــه در فوريه ۲۰۲۵ براي نقــض قوانين انتقال پول، ۲۲۶ ميلــيون دلار از هويونه و ۹۵ ميليــون از وابسته‌اش،                  Xinbi Guarantee، پذيرفته.

    سياست و رمزارز:

 رقصي خطرناك روي لبه تيغ

در ميان اين آشفتگي، سياست امريكا چرخشي ۱۸۰ درجه‌اي كرده. ترامپ، كه در كمپين ۲۰۲۴ قول داد امريكا را به «پايتخت كريپتو» تبديل كند، حالا تيم‌هاي ويژه مبارزه با جرايم رمزارزي در وزارت دادگستري و خزانه‌داري را منحل كرده و CZ را در اكتبر ۲۰۲۵ عفو كرده - حتي با وجود اينكه ترامپ در مصاحبه CBS ادعا كرد او را نمي‌شناسد. خانواده ترامپ از طريق World Liberty Financial، كه توكن‌هاي WLFI‌اش در ۲۰۲۵ توسط جاستين سان (ميلياردر چيني) به مبلغ ۷۵ ميليون دلار خريده شده، و قراردادهاي عظيم مثل ۲ ميليارد دلاري با صندوق سرمايه‌گذاري ابوظبي (MGX) براي استيبل‌كوين USD1، ميلياردها دلار سود كاغذي و واقعي به جيب زده‌اند. اين در حالي است كه جوليا هاردي از شركت zeroShadow هشدار مي‌دهد: «نهادهاي مجري قانون غرق در حجم جرايم شده‌اند؛ اين سيستم نمي‌تواند دوام بياورد.» كارشناسان مي‌گويند اين رويكرد، كه از نظارت سخت‌گيرانه بايدن به حمايت بي‌قيدوشرط ترامپ تغيير كرده، درهاي پولشويي را بازتر كرده.

    سلاخي خوك: 

كابوسي كه قربانيان را مي‌بلعد

يكي از وحشتناك‌ترين ابزارهاي اين ماشين جنايت، كلاهبرداري «سلاخي خوك» (Pig Butchering) است - نامي كه از تشبيه قرباني به خوكي مي‌آيد كه ابتدا چاق مي‌شود و بعد ذبح. كلاهبرداران، اغلب از كمپ‌هاي كار اجباري در ميانمار و كامبوج (مثل كمپ‌هاي Prince Group كه FBI در اكتبر ۲۰۲۵ از آن ۱۵ ميليارد دلار بيت‌كوين توقيف كرد)، با ساخت روابط عاطفي جعلي از طريق اپ‌هاي دوستيابي يا شبكه‌هاي اجتماعي، قربانيان را به سرمايه‌گذاري در پلتفرم‌هاي تقلبي رمزارزي ترغيب مي‌كنند. طبق گزارش FBI در ۲۰۲۵، اين كلاهبرداري‌ها ۹.۳ ميليارد دلار ضرر زده - ۶۶ درصد افزايش نسبت به ۲۰۲۴ - و بيش از ۵۰ درصد قربانيان بالاي ۶۰ سال سن دارند، با ميانگين ضرر ۸۳ هزار دلار به ازاي هر نفر. FBI از فوريه ۲۰۲۴ تا ژانويه ۲۰۲۵، ۴۳۰۰ قرباني را آگاه كرده و ۲۸۵ ميليون دلار نجات داده، اما ۷۶ درصد قربانيان حتي نمي‌دانستند فريب خورده‌اند.در يك مورد تلخ، پدري در مينه‌سوتا ۱.۵ ميليون دلار از دست داد و بيش از ۵۰۰ هزار دلارش به بايننس رسيد؛ بايننس براي دو حساب مرتبط، داده‌هاي شخصي دزديده‌شده از چين و ميانمار را ثبت كرده بود. OKX هم شش ماه بعد از كلاهبرداري از يك كانادايي، حساب‌هاي مشكوك را نبسته بود. FBI مي‌گويد اين شبكه‌ها اغلب با كار اجباري اداره مي‌شوند و قربانيان را به خودكشي مي‌كشانند - مثل مرد ۸۰ سال‌هاي در مريلند كه بعد از از دست دادن پس‌اندازش، زندگي‌اش را گرفت.

     دفاتر تبديل: پلي به سوي نقدينگي ناشناس

پديده جديدتر، دفاتر تبديل «كريپتو به كش» (Crypto-to-Cash) است كه در شرق آسيا، اروپاي شرقي و خاورميانه شكوفا شده. اين مراكز - از اتاق‌هاي پشتي در كي‌يف اوكراين (كه ريچارد سندرز، كارشناس امريكايي، آنها را با كشفيات ديجيتال رديابي كرده) تا دفاتر لوكس در برج‌هاي دبي - رمزارزها را بدون نياز به شناسايي هويتي به دلار، يورو يا درهم تبديل مي‌كنند. گزارش ICIJ نشان مي‌دهد بايننس، OKX و Bybit در ۲۰۲۴ مجموعاً ۵۳۱ ميليون دلار از اين دفاتر دريافت كرده‌اند. در دبي، جايي كه حجم معاملات رمزارزي به ۶۸۰ ميليارد دلار در ۲۰۲۵ رسيده، OTC دسك‌هايي مثل SUID و Binalex معاملات بزرگ را بدون KYC (شناسايي مشتري) انجام مي‌دهند، و حتي خدمات پيك نقدي از طريق تلگرام در ميامي، واشنگتن و لندن رواج دارد. كارشناسان مي‌گويند اينها «كانال ايده‌آل» براي پولشويي هستند، چون رديابي را در بلاكچين متوقف مي‌كنند. جان گريفين هشدار مي‌دهد: «اگر مجرمان را بيرون كنند، درآمد كارمزدشان را از دست مي‌دهند؛ انگيزه براي چشم‌پوشي وجود دارد.» هرچند همه كاربران اين دفاتر مجرم نيستند، ناشناسي‌شان - برخلاف بانك‌هاي سنتي - آنها را به مغناطيسي براي پول كثيف تبديل كرده. در كي‌يف، زير سايه جنگ، اين دفاتر در ايستگاه‌هاي اتوبوس يا دفاتر مخفي كار مي‌كنند، و در دبي، با حمايت مقررات آسان UAE، به عنوان «هاب نوآوري» جا زده مي‌شوند.

    دفاع غول‌ها: 

وعده‌هايي كه به عمل نمي‌رسند

صرافي‌ها در برابر اين اتهامات، بر تلاش‌هايشان در مبارزه با جرايم تأكيد دارند. هلويزا كاناسا، سخنگوي بايننس، مي‌گويد: «امنيت و رعايت قانون، پايه‌هاي ماست؛ به ۲۴۰ هزار درخواست قانوني پاسخ داديم و رهبر صنعت در شناسايي سپرده‌هاي مشكوك هستيم.» ليندا ليسول از OKX هم به سرمايه‌گذاري سنگين در ابزارهاي نظارت تراكنش‌ها و همكاري با FBI اشاره مي‌كند. اما كارشناسان مي‌گويند وقتي پول كثيف وارد مي‌شود، رديابي‌اش مثل پيدا كردن سوزن در انبار كاه است، و صرافي‌ها با كارمزدهاي كوچك (معمولاً ۰.۱ تا ۱ درصد) از اين جريان سود مي‌برند - انگيزه‌اي پنهان براي ادامه. حالا، با تغيير دولت امريكا به سمت حمايت از كريپتو، چشم‌انداز قانوني هم دگرگون شده: از تنظيم‌گر سخت‌گير به حامي بي‌حد. اين گزارش نه تنها زنگ خطري است، بلكه فراخواني براي بازنگري اساسي در اين صنعت پرتلاطم.