پايان تقابل نظامي، آغاز تقابل در حوزه اقتصاد

يكي از اخباري كه پس از اعلام آتش‌بس و پيروزي ايران پس از نبرد 12 روزه با امريكا و اسراييل منتشر شد، درخواست ايران براي اخراج اسراييل و امريكا از FATF بود. هرچند بعيد است كه اين كنوانسيون بين‌المللي دست به يك چنين اقدامي بزند اما مساله اين است كه ايران توانسته كنشگري مناسبي در اين خصوص داشته باشد. اما در عين حال بايد توجه داشت كه با پايان گرفتن، بحران در عرصه ميداني و نظامي، تلاش دشمنان در حوزه‌هاي سايبري، اينترنتي و پولشويي براي ضربه زدن به ايران افزايش پيدا مي‌كند. همواره در شرايط بحراني جدا از حوادث و رخدادهايي كه در عرصه نظامي و ميداني به وقوع مي‌پيوندد، برخي تحركات سايبري و آنلاين هم براي ضربه زدن و آسيب رساندن به كشور صورت مي‌گيرد كه لازم است در خصوص اين تلاش‌ها نهايت هوشياري را به خرج داد. حملات سايبري، پولشويي و ايجاد جريانات موازي براي خروج پول و ارز از كشور از جمله مواردي است كه بدخواهان كشور از آنها استفاده مي‌كنند تا به اقتصاد ضربه وارد كنند. پولشويي خروج سرمايه از ايران، مهم‌ترين بخش از اقدامات خرابكارانه اقتصادي در چنين مواقعي است. روشن است كه يك چنين تحركاتي نه فقط در زمان بحران بلكه از مدت‌ها قبل از آغاز شراره‌هاي تهاجم شكل مي‌گيرد. يكي از دستاوردهاي مهم ايران كه بلافاصله پس از آتش‌بس اعلام شد، صحبت ترامپ درباره پايان دادن به تحريم‌هاي ايران و آزادي چين براي خريد نفت از ايران است. با توجه به شكست زنجيره تحريم‌ها ايران بايد به سرعت زمينه پيوستن به FATF را نيز فراهم سازد. جدا از اين موارد به نظرم لازم است برخي از مواردي است كه ممكن است زين‌پس دشمن از طريق آن اقدام به ضربه زدن به اقتصاد ايران كند را تشريح كنيم. اول) حراج‌هاي آنلاين: قبلا هم اشاره شد كه حراج‌هاي آنلاين در ايران يكي از دريچه‌هايي است كه دشمنان از طريق آن سعي خواهند كرد به اقتصاد ايران فشار وارد كنند. ساختارهاي مرتبط با پولشويي ممكن است چندين حساب در يك پلتفرم حراج آنلاين ايجاد كند. سپس اقلامي را براي فروش فهرست مي‌كنند، اما به جاي تكميل تراكنش‌هاي واقعي، از اين فهرست‌ها براي انتقال وجوه غيرقانوني بين حساب‌ها استفاده مي‌كنند. ظاهر فعاليت فروش قانوني به پنهان كردن منشأ غيرقانوني وجوه كمك مي‌كند.  دوم) تركيب ارزهاي ديجيتال: پولشويي‌ها مي‌توانند از خدمات آنلاين تخصصي به نام «ميكسر» استفاده كنند تا منبع وجوه ارزهاي ديجيتال خود را پنهان كنند. اين خدمات تراكنش‌هاي مختلف را با هم تركيب مي‌كنند و رديابي منبع اصلي وجوه را دشوار مي‌كنند و به‌طور موثر پول را «تميز مي‌كنند». سوم) كازينوهاي آنلاين و سايت‌هاي قمار: همانطور كه قبلا ذكر شد، از كازينوهاي آنلاين و سايت‌هاي قمار مي‌توان براي لايه‌بندي وجوه غيرقانوني استفاده كرد. پولشويان ممكن است عمداً شرط‌بندي را ببازند و برنده شوند تا تاريخچه تراكنش پيچيده‌اي ايجاد كنند كه دنباله وجوه را گيج كند.  چهارم) پلتفرم‌هاي تجارت الكترونيك: مجرمان ممكن است از ويترين‌هاي اينترنتي تقلبي براي جابه‌جايي وجوه غيرقانوني استفاده كنند. آنها فروشگاه‌هاي آنلاين جعلي ايجاد مي‌كنند، سپس از اطلاعات كارت اعتباري سرقت شده براي خريد از خود استفاده مي‌كنند. اين ظاهر فروش قانوني و انتقال وجوه را به شيوه‌اي مداري   نشان مي‌دهد.  پنجم) تجارت كالاهاي مجازي: در محيط‌هاي بازي آنلاين، كالاهاي مجازي مانند پوسته‌ها، اسلحه‌ها يا ارز درون بازي قابل خريد و فروش هستند. پولشويي‌ها ممكن است با خريد كالاهاي مجازي با وجوه غيرقانوني و سپس فروش آنها به صندوق‌هاي پاك از اين امر سوءاستفاده كنند و به‌طور موثر پول را در اين فرآيند مشروعيت بخشند.  ششم) بسترهاي پرداخت همتا به همتا: برخي از مجرمان از پلتفرم‌هاي پرداخت همتا به همتا براي انتقال وجه بين حساب‌ها استفاده مي‌كنند. آنها ممكن است در معاملات ساختگي با چندين حساب شركت كنند تا دنباله وجوه را پنهان كنند و تراكنش‌ها را قانوني جلوه دهند. هفتم) كلاهبرداري‌هاي سرمايه‌گذاري آنلاين: طرح‌هاي سرمايه‌گذاري آنلاين تقلبي بازده بالايي را وعده مي‌دهند و قربانيان را تشويق مي‌كنند تا پول خود را سرمايه‌گذاري كنند. در واقعيت، وجوه از طريق يكسري تراكنش‌ها هدايت مي‌شوند تا رديابي آنها دشوار شود و بازده‌هاي وعده داده شده هرگز محقق نمي‌شوند.  هشتم) خيريه آنلاين و تامين مالي جمعي: مجرمان ممكن است سازمان‌هاي خيريه جعلي يا كمپين‌هاي سرمايه‌گذاري جمعي را براي جمع‌آوري وجوه از كمك‌كنندگان غيرقانوني راه‌اندازي كنند. اين وجوه را مي‌توان از طريق يك سري معاملات شست‌وشو داد و تعيين منشأ مجرمانه آنها را چالش برانگيز مي‌كند.
 نهم) بانكداري آنلاين برون مرزي: برخي از افراد از خدمات بانكداري آنلاين در حوزه‌هاي قضايي خارج از كشور با مقررات سست براي انتقال و ذخيره وجوه غيرقانوني استفاده مي‌كنند. اين خدمات ناشناس ماندن را فراهم مي‌كند و رديابي منشأ وجوه را براي مقامات دشوار مي‌كند.  دهم) عرضه اوليه سكه ارزهاي ديجيتال (ICO): از ICO‌هاي تقلبي مي‌توان براي پولشويي استفاده كرد. مجرمان ممكن است يك ارز ديجيتال جعلي ايجاد كنند و توكن‌هايي را به سرمايه‌گذاران ناخواسته بفروشند و به‌طور موثر وجوه غيرقانوني را به دارايي‌هاي ديجيتالي به ظاهر قانوني تبديل كنند.
اينها نمونه‌هايي از مواردي است كه دشمنان ممكن است از طريق آن سعي كنند به اقتصاد ايران ضربه وارد ساخته و اقتصاد ايران را كم اعتبار كنند.